Cơn lốc buôn tiền qua mạng

Trụ sở giao dịch của đường dây kinh doanh tiền tệ qua mạng là căn nhà nhỏ sát quốc lộ 30, vừa là phòng mạch của bác sĩ Quân vừa là nơi làm đẹp cho chị em phụ nữ của bà Thu.

Một người đàn ông ở huyện Lấp Vò tay xun xoe tấm biên nhận gửi tiền với con số 20.000 USD, khoe: "Tôi chưa thấy làm nghề gì mà mau giàu như gửi tiền cho vợ chồng bác sĩ Quân. Mới gửi 20.000 USD (khoảng 320 triệu đồng) trong 10 ngày đã lấy tiền lời được hơn 100 triệu, nay qua chờ lấy tiền lãi nữa".

Bà Ba Lan ở Sa Đéc, Đồng Tháp cũng cười móm mém tiếp thêm: "Qua mới bán bầy heo, rút tiền ngân hàng gom được hơn 150 triệu đồng đem gửi".

Những người đang chờ đợi rút tiền cũng cho biết hoạt động kinh doanh tiền tệ qua mạng của vợ chồng bác sĩ Quân đã hoạt động từ hơn 5 tháng, nghe nói là chi nhánh của Quỹ quản lý đầu tư tiền tệ quốc tế Colony (Mỹ) với đồng lời rất cao gửi vào 1.000 USD mỗi ngày được trả lãi, vốn 30 USD, trong vòng 100 ngày thanh toán dứt điểm một chu kỳ kinh doanh.

Ở "trụ sở", trong ba gian phòng chật hẹp của ngôi nhà nhỏ có gần 100 người chen chúc chờ đợi, ai cũng nở nụ cười mãn nguyện. Không có chỗ trống, một nam nhân viên kéo khách ra chiếc bàn đá kế bên sàn nước để... tư vấn.

Theo anh nhân viên này, hiện có ba mức tiền gửi từ 100 USD đến 499 USD được hưởng lãi suất 2,5% một ngày nhưng chỉ được lãnh 2,25%, phần còn lại do công ty mẹ giữ. Mức 2 gửi từ 500 US đến 999 USD được hưởng lãi suất 2,8% một ngày nhưng chỉ được lãnh 2,52%. Mức 3 gửi từ 1.000 USD đến 10.000 USD trở lên được hưởng lãi suất 3% một ngày nhưng thực lãnh 2,7%. Số tiền được giữ lại công ty mẹ sẽ tích lũy giùm nhà đầu tư, khi đạt mức 110 USD một lần sẽ được công nhận vị trí toàn cầu, được hưởng 5 USD một người đối với những người đạt mức 110 USD đứng sau trên toàn thế giới.

Sau khi rút hết tiền vốn và lãi thì nhà đầu tư tiếp tục được lãnh thêm 50% tiền lợi tức, 50% còn lại được công ty mẹ giữ lại để tái đầu tư. Anh nhân viên này nói sở dĩ có mức lãi suất cao ngất ngưởng (80-90% một tháng) là do công ty mẹ bên Mỹ sử dụng nguồn tiền gửi của khách hàng kinh doanh rất có hiệu quả. "Muốn biết thêm chi tiết cứ vào Internet gõ http://www.colonyinvest.net/ sẽ rõ” - anh nhân viên này nói.

Theo bà Thu, đây là giải pháp xóa đói giảm nghèo hiệu quả nhất mà vợ chồng bà có thể làm để giúp đời, giúp đỡ mọi người qua cơn nghèo khó vì loại hình này có rất nhiều điểm "ưu việt".

Ngoài việc gửi tiền hưởng lãi suất cao, nếu nhà đầu tư giới thiệu được thêm 1-3 người tham gia gửi tiền thì được hưởng 10% số tiền gửi của những người đó, giới thiệu 4-6 người thì được hưởng 12%, từ 7 người trở lên được hưởng 15%.

Trong lúc thuyết phục người gửi tiền, bà Thu khẳng định đây chỉ là một trò chơi may rủi qua mạng Internet. "Một đứa em sống bên Mỹ phát hiện trò này trên mạng Internet thông báo với tui, thấy hay hay nên tui tham gia. Lúc đầu chỉ vận động bà con, thân tộc gửi tiền chơi nhưng sau một đồn trăm, trăm đồn nghìn nên người ta đến gửi tiền chơi ngày càng đông" - bà Thu nói.

Theo bà Tư Định - chị vợ bác sĩ Quân, điều hành đường dây này đều là anh em trong gia đình vợ chồng bác sĩ Quân, hiện đường dây này đã có hơn 5.000 người từ khắp nơi tham gia: trong huyện, ngoài huyện, thậm chí nhiều người ở các tỉnh khác cũng đến nộp tiền. "Có ngày tụi tôi phải thu hàng tỷ đồng và đang chuẩn bị mở thêm chi nhánh ở Cái Tàu Hạ, Sa Đéc (Đồng Tháp), Long Xuyên, Châu Đốc ( An Giang). Hiện nhiều người rút tiền gửi ngân hàng, mang sổ đỏ thế chấp, thậm chí vay tiền nóng lãi suất 5-10% một tháng để... làm giàu" - bà Tư Định cho biết.

Thế nhưng các biên nhận nộp tiền với số tiền hàng nghìn, hàng chục nghìn USD của những "nhà đầu tư miệt đồng", không có thấy bất cứ sự ràng buộc pháp lý nào của bác sĩ Quân và bà Thu. Biên nhận tiền chỉ là miếng giấy lộn không dấu mộc hay biểu hiện gì có giá trị pháp lý, trên đó người nộp tiền ghi rõ "xin hoàn toàn tự nguyện nộp số tiền…, nếu có gì xảy ra tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm".