Cơ quan quản lý Mỹ đang cân nhắc tăng gấp đôi một loại tỷ lệ an toàn vốn đối với các ngân hàng lớn nhất. Quy định này có thể buộc các ngân hàng phải giảm một nửa tỷ lệ cổ tức.
Tiêu chuẩn này sẽ tăng lượng vốn các ngân hàng nắm giữ lên 6% tổng tài sản [không phải tổng tài sản có rủi ro-ND], bất kể rủi ro đến đâu, tức cao gấp đôi so với tiêu chuẩn Basel III.
Năm ngoái cơ quan quản lý tại Mỹ đã đề xuất áp tỷ lệ an toàn vốn 3% trên toàn thế giới (tỷ lệ này còn gọi là tỷ lệ đòn bẩy đơn giản). Nay Cục dự trữ liên bang và Tập đoàn bảo hiểm tiền gửi liên bang đang chịu sức ép của các nghị sỹ để tăng tỷ lệ áp dụng cho các ngân hàng lớn nhất.
“3% rõ ràng là không đủ," GS Kinh tế Simon Johnson tại Viện công nghệ Massachusetts và là cựu Kinh tế trưởng tại Quỹ tiền tệ quốc tế cho biết.
"Phải tăng lên 5-6% thì quy định này mới có ý nghĩa. Tỷ lệ đòn bẩy đơn giản là một công cụ rất tốt [sử dụng tổng tài sản], vì chuyện biến hóa số liệu tổng tài sản có rủi ro là quá dễ với các ngân hàng.”
Năm trong số sáu ngân hàng lớn nhất của Mỹ, bao gồm JP Morgan và Morgan Stanley, sẽ nằm trong diện áp dụng tỷ lệ 6%. Điều đó có nghĩa họ phải giữ lại nhiều lợi nhuận và hạn chế chi trả cổ tức để bổ sung vốn.
Hiện chỉ có duy nhất ngân hàng Wells Fargo đáp ứng được tỷ lệ an toàn vốn kể trên.
